Likviditetsbudget mall: ladda ner gratis Excel-mall
Täcker kundernas inbetalningar företagets utgifter? En likviditetsbudget ger svaret månad för månad. Vår mall är gratis och färdigt uppställd i Excel.
Beställ mall (Excel)
Du får:
- en färdig Excel-mall
- överblick över de vanligaste kostnaderna
- utgående kassa framräknad per månad
- tips för hur du lägger budgeten
Fyll i dina uppgifter så skickar vi mallen direkt till dig via mejl:
Så fyller du i mallen
Fyra rader per månad: ingående kassa, inbetalningar, utbetalningar och utgående kassa. Utgående kassa blir nästa månads ingående.
1) Startsaldot.
Saldot på företagskontot den dag budgeten börjar. Outnyttjad checkkredit som egen rad, så att lånat utrymme inte döljer läget.
2) Inbetalningarna på den dag pengarna kommer in.
En faktura som skickas i mars med trettio dagars kredit hör hemma i april. Räkna med faktisk betaltid, inte avtalad.
3) Utbetalningarna på förfallodatum.
Löner, arbetsgivaravgifter, hyra, leverantörsfakturor, el, försäkringar, leasing, ränta. Kvartals- och årsposter i den månad de dras.
4) Momsen.
Budgeten räknas inklusive moms. Vid kvartalsmoms betalas den den 12:e i andra månaden efter periodens utgång, så januari till mars lämnar kontot i maj.
5) Investeringar och engångsposter.
Det är dessa som skapar topparna budgeten ska visa.
6) Utgående kassa.
Går raden under noll har du hittat det budgeten var till för.
Hela arbetsgången med räkneexempel finns i vår guide till likviditetsbudget steg för steg.
Tips för bättre budget
- Avsätt en buffert. Reparationer och en kund som faller ifrån kommer aldrig som planerade poster.
- Underskatta hellre intäkterna. En budget som ligger lågt ger handlingsutrymme.
- Bryt ned de närmaste veckorna. En månad kan visa plus samtidigt som kontot är tomt den 25:e.
- Stäm av mot utfall varje månad. En budget som inte uppdateras är historia efter ett kvartal.
- Börja med inbetalningsraden. Kortare kredittid och snabbare uppföljning syns direkt på utgående kassa. Åtgärderna finns i vår guide till hur du förbättrar likviditeten.
Relaterade guider
- Likviditetsbudget steg för steg med räkneexempel och de vanligaste misstagen.
- Så förbättrar du likviditeten tar vid där budgeten slutar.
- Mall för resultatbudget visar om verksamheten går med vinst, medan likviditetsbudgeten visar om pengarna räcker.
